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警惕高利诱惑远离非法集资

时间:2018年02月07日 10:46 来源: 博州处置非法集资工作领导小组办公室  点击:[]

1. 什么是非法集资? 

非法集资是指违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。

未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法吸收或变相吸收公众存款。

2.非法集资的主要特征是什么?

(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;

(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

(四)向社会公众即不特定对象吸收资金。

3.非法集资有哪几种表现形式?

非法集资活动涉及内容复杂,表现形式多样。主要包括以下几种形式:

(一)不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的;

(二)以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的;

(三)以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金的;

(四)不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的,依商品回购、寄存代借等方式非法吸收资金的;

(五)不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的;

(六)不具有募集基金的真实内容,已假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的;

(七)不具有销售保险的真实内容,以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的;

(八)以投资入股方式非法吸收资金的;

(九)以委托理财方式非法吸收资金的;

(十)利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的;

(十一)其他等非法吸收资金行为。

4.如何识别各类非法集资?

识别非法集资要善于透过现象看本质,无论是何种形式的非法集资,其本质特征主要包括以下三个方面:一是看其是否经过有关部门依法批准,是否具备向公众募集资金的主体资格;二是看其筹资的对象是社会公众,还是少数特定对象,对特定对象的集资活动不属于非法集资范畴;三是看其是否承诺在一定期限内给出资人还本付息。

5、集资诈骗的主要表现形式是什么?

集资诈骗者往往利用投资者趋利心切的暴富心理和部分公众缺乏投资知识、盲目投资的

心理,诱之以高额回报率,消除投资者的疑虑,使之失去应有的风险意识,甘愿投以重金。其具体表现形式包括:虚构经营业绩,伪装企业经营有方,效益良好;先期斥巨资(一般也是诈骗所得)制造名企业效应,罩上炫目光环;向社会公益事业投入赞助,大肆宣扬、塑造“形象”;租借高档办公设施,精心装潢,大张旗鼓搞各类庆典,展示公司“实力雄厚”;不惜用“糖衣炮弹”贿赂地方官员,谎称得到有关政府领导和部门同意,借以狐假虎威,显示有来头、有靠山编造实际上并不存在的企业或者企业计划,伪造有关批件,骗取社会公众信任;打着兴办“高精尖”高科技企业或者集体企业的幌子,以优厚的红利为诱饵等等。

6.集资诈骗和非法集资有何区别?

集资诈骗是刑法中的一个罪名,而非法集资只是一种违法行为,但不一定都是犯罪行为。所有的集资诈骗都属于非法集资范畴,但并不是所有的非法集资都是集资诈骗。非法集资活动如果具备以下三个要件则构成集资诈骗罪:一是以非法占有为目的;二是使用诈骗方法;三是数额巨大,达到追诉标准。

7.非法集资活动对社会有什么危害?

非法集资活动具有很大的社会危害性。一是参与非法集资的当事人会遭受经济损失,甚至血本无归。二是非法集资也严重干扰了正常的经济、金融秩序,引发风险。三是非法集资容易引发社会不稳定,引发大量社会治安问题,甚至造成局部地区社会治安动荡。

8.非法吸收或变相吸收公众存款会受到怎样的法律处罚?

2010年12月13日出台的《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定:非法吸收或者变相吸收公众存款,具有下列情形之一的,应当依法追究刑事责任:

(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的;

(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的;

(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的;

(四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。

9.新疆境内如发现非法集资活动应向那个部门举报?

新疆境内如发现非法集资活动,请向当地人民政府(行政公署)处置非法集资工作领导小组办公室进行举报,涉嫌犯罪的,可直接到公安部门报案,举报方式可采取拨打举报电话或上门举报等方式进行。

博州处置非法集资工作领导小组办公室

2018年2月 宣

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